MASAK Uyum Yönetmeliği: Bilmeniz Gerekenler
- Av. Cansu Yazkan Erkal
- 4 Ara 2025
- 1 dakikada okunur
MASAK tarafından belirlenen Uyum Yönetmeliği kapsamında ciddi sorumluluklar taşır.
👉 MASAK resmi sitesi: https://masak.hmb.gov.tr
Uyum Yönetmeliği Nedir?
MASAK Uyum Yönetmeliği, yükümlülerin:
Kara para aklama risklerini yönetmesini
İç kontrol mekanizması kurmasını
Şüpheli işlemleri tespit etmesini
zorunlu kılar.
Yetkili Müesseseler İçin Temel Yükümlülükler
Döviz büroları için öne çıkan yükümlülükler:
1. Uyum Programı Oluşturma
Risk yönetimi
İzleme ve kontrol
Eğitim
2. Uyum Görevlisi Atama
Belirli büyüklüğe ulaşan yetkili müesseseler, uyum görevlisi atamak zorundadır.
3. Şüpheli İşlem Bildirimi
MASAK sistemine bildirim yapılır
Gecikmeden raporlama zorunludur
Risk Temelli Yaklaşım
MASAK’a göre her yükümlü:
Kendi risk profilini belirlemeli
Yüksek riskli müşterileri daha sık izlemeli
Yaptırımlar
Uyum Yönetmeliği’ne aykırılık durumunda:
İdari para cezaları
Faaliyet kısıtlamaları
Ağır ihlallerde lisans riskleri
söz konusu olabilir.
Sonuç
Uyum Yönetmeliği, yükümlüler için sadece bir formalite değil; doğrudan faaliyet güvenliği ve sürdürülebilirlik ile ilgilidir.
Detaylı bilgi ve hukuki danışmanlık talepleriniz için bizimle iletişime geçebilirsiniz.
